Patrimoni misti
Con le cinque soluzioni di previdenza miste della Fondazione della Basilese per gli investimenti patrimoniali di istituzioni di previdenza, i nostri investitori hanno a disposizione un’ampia offerta.
Veicolo di investimento dinamico
Gli innovativi soluzioni di previdenza LPP-Mix Dynamic Allocation 0-40 e 0-80 possono sfruttare meglio le opportunità offerte dai mercati finanziari. Sono concepite per investitori sia conservativi sia dinamici e pertanto rappresentano una valida alternativa ai nostri comparti previdenziali classici.
Dall’inizio del 2017, tuttavia anche i privati possono usufruire della strategia di investimento dinamica con il patrimonio LPP misto LPP-Mix Dynamic Allocation 0-40. Dal novembre 2018 con LPP-Mix Dynamic Allocation 0-80 è disponibile una soluzione che consente una quota azionaria nettamente superiore fino all’80 %.
Gli investitori privati possono utilizzare LPP-Mix Dynamic Allocation 0-40 nel quadro del conto di libero passaggio e le due soluzioni nel quadro del pilastro 3a nonché in futuro dei piani 1e.
I due veicoli di investimento LPP-Mix Dynamic Allocation 0-40 e 0-80 perseguono una strategia di investimento dinamica e quindi non prevede la ripartizione statica del patrimonio. Questa soluzione di previdenza investe soprattutto in azioni, obbligazioni e immobili svizzeri. Grazie all’orientamento dinamico, nel corso di un anno civile questa flessibilità consente di reagire alle rispettive tendenze del mercato: in caso di costanti tendenze al rialzo si sfruttano le opportunità dei mercati finanziari, mentre in caso di costanti tendenze al ribasso è possibile limitare le perdite.
All’inizio dell’anno entrambi i comparti di investimento partono con una quota azionaria moderata. Inoltre viene collocata in altri investimenti ugualmente ricchi di opportunità, come fondi immobiliari e società di investimento immobiliare, obbligazioni a tasso elevato e cosiddetti investimenti alternativi. Per compensare, il restante viene investito in fondazioni di investimento immobiliare, obbligazioni svizzere e liquidità con fluttuazioni dei corsi relativamente basse.

Veicoli di investimento classici

Grazie a un solido andamento del valore nel lungo termine e a un vantaggioso rapporto prezzo/prestazione, queste soluzioni di previdenza si aggiudicano regolarmente posizioni di spicco nel rinomato confronto con la concorrenza pubblicato da KGAST (Conferenza degli amministratori delle fondazioni di investimento).
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